7月21日，恒生UF3.0新一代核心业务系统在招商证券全面上线，顺利完成千万级客户的全量切换，覆盖零售、机构、自营等全业务场景。
此次上线标志着中国证券行业首个基于云原生架构、承载千万级客户规模的新一代核心业务系统整体案例落地，为行业大规模客户群体核心系统升级提供了可借鉴的实践范本。
该项目启动之初，招商证券便携手恒生确立了“以客户为中心”、“支撑财富业务转型”、“建设领先的业务平台和技术架构”三大核心目标，旨在助力招商证券打造“具有国际竞争力的投资银行”。
双方基于“One Team One Goal”以及“不仅是建设一套系统，更是建立一套生态体系”的管理理念，高效推进项目全流程建设，最终实现了从“蛇口渔村”到“现代鹏城”的跨越式发展，打造了一套高韧性、高弹性、高敏捷的核心交易生态体系。
招商证券总裁助理、首席数字官胡滔表示：
招商证券新一代核心业务系统以云原生理念为基础，不仅锻造了一个支撑招商证券面向未来业务发展的新基建平台，也为行业提供了一套可参考的建设体系。
下一步，双方将继续依托“技术赋能业务发展”的协同创新机制，通过稳敏拆分实现高敏捷，做到快速迭代升级；通过多活数据中心部署和自动化故障切换实现高可靠，满足RPO=0；通过平行扩展实现高弹性，实时扩节点、T+1扩分片，推动该平台持续进化，为招商证券业务发展提供强大技术支撑。
恒生电子高级副总裁张国强表示：
衷心感谢招商证券给予恒生的鼎力支持与充分信任。作为行业首个基于云原生架构、承载千万级客户的全量切换案例，我们创造了新一代架构全面解耦、系统弹性扩展、业务设计模型化、千万级无感迁移、业务连续性7×24保障等多项突破，这也是恒生与招商证券共创价值的典范。
此次实践，为证券行业核心系统升级输出了可复制的实施框架与超大规模工程管理经验，同时在国产化攻关领域也开辟了一条稳字当头的可行路径，并取得了关键突破。
全面跃迁，新一代系统助力财富管理转型
近年来，招商证券持续推进财富管理业务转型升级，客户总量近五年增长超1000万，2024年财富管理核心业务指标实现全面增长：沪深京市场股基交易量、托管资产达30万元及以上的财富管理客户数量、托管资产达800万元及以上的高净值客户数量分别录得6%、17%、9%的增长。（数据来源：招商证券2024年年报）
恒生UF3.0新一代核心业务系统作为底层支撑，从业务运营、资产配置、交易体系创新等多个维度，全面助力招商证券实现“财富管理价值创造”的全面跃迁。
在业务运营方面
基于统一账户模型，从六大业务域和六个业务维度进行全面规则建模，保障业务基础安全和运行效率提升，高效满足客户个性化需求。
系统支持7*24小时全天候业务受办理，满足投资者实时交易与资金调度等需求；基于账单中心提高机构服务竞争力，支持日间理财对账单服务，提升公募私募等机构对账单发送时效，助力资管机构T0估值服务。
在资产配置方面
实现场内交易和场外代销的多重创新，助力招商证券推出ETF券结、跨境理财通、家庭信托、养老个税产品、组合宝等创新业务，显著提升客户服务能力与市场竞争力。
截至2024年末，招商证券实现代销非货币市场基金保有规模959亿，位列证券行业第4名，“e招投”基金投顾业务签约客户数同比增幅达37%，基金投顾保有规模同比增加9.79%。（数据来源：招商证券2024年年报）
在交易体系创新方面
支持两融个性化集中度自定义调整、客户新股全生命周期管理，并实现清算透支预检测、资金提取控制优化等创新。
值得一提的是，在大行情期间，招商证券通过UF3.0新一代核心业务系统快速扩容，实现批量客户、特定账户快速迁移，支持7*24银证转账业务、夜市委托，从容应对交易波峰带来的财富管理业务需求。
此外，结合招商证券AI 战略规划，新一代系统将以大模型技术赋能运营全流程，依托开放式架构，兼顾自研创新与大模型智能体部署，为财富管理智能化转型注入动能。
客需驱动，敏稳架构赋能业务高效创新
恒生UF3.0新一代核心业务系统基于“敏、稳”双态架构设计，通过面向业务的领域驱动设计和分层解耦，实现多维度的技术架构创新，以支撑可每周发布更新的需求，有效支持招商证券业务的快速创新。
解耦拆分
将交易、账户、运营、清算等子系统全面解耦，以交易清算为核心的稳态系统，安全稳定为主线，保障系统运行无风险；以账户、运营为核心的敏态系统，以需求、创新导向为主线，实现系统快速迭代。
灰度发布
在接口兼容、数据库兼容的基础上，构建了从服务到业务的多层次灰度发布能力，支持用户级、模块级的灰度升级模式。
弹性扩展
实现了T+1日设立全新分片，支持分片间批量客户迁移，实现分片级横向扩展；T+0日实时在线扩容微服务节点，支持读写分离，实现集群级实时容量扩展。
通过极限压测，新一代核心业务系统整体并发能力可达到历史峰值3倍以上，并具备平行扩展能力。
国产化建设
基于架构解耦，以“稳”字当头的建设原则，分步推进国产化建设，已实现核心交易微服务完整的全业务、全链路国产化并轨运行。
极致安全，铸就行业千万级迁移体系
面对客户体量庞大、历史数据复杂、业务场景多元等多重挑战，项目组攻克了接口兼容、数据迁移、平行清算、回放测试等难题，以“零中断、零差错”的极致安全标准完成千万级账户的全面切换。
项目管理
在项目管理层面，通过深度协同的敏捷管理机制，双方项目团队实现了四大核心维度的战略对齐：
目标路径共识：明确共识并拆解战略目标至里程碑节点，确保执行不偏移。
质量标准统一： 建立全链路SOP管控机制，版本一次性通过率超99%。
组织效能升级：创新构建"1+1+1+8"三维管理矩阵（战略决策层+PMO中枢+执行管理单元+专项攻坚组），实现跨组织资源的更优配置。
流程体系融合：打造跨平台端到端研发流水线，通过DevOps平台深度集成实现稳态+敏态的融合交付模式，迭代效率提升30%。
迁移体系
在迁移体系层面，形成一套数据迁移标准，实现数据移植的工具化和自动化，并通过后台数据核对工具稽核、前端双发功能测试验证、平行清算费用验证、以及规范化的迁移上线流水线等过程，保障了迁移工作得以高质量、高效率的完成。
运维监控
在运维监控层面，搭建一套全面的监控指标体系，对业务层、应用层、系统及网络层，及技术底座实现全链路日志监控。
同时，通过诊断模型实现问题排查，从定位发现问题、故障诊断，到出具诊断报告、完成应急处置，构建一套高效应急处理机制。
最后以业务视角监控系统健康状态，定义业务链路核心等级标记，通过SLI定义故障（时延、吞吐、错误率等），保障核心业务链路的稳定运行。
展望未来，招商证券和恒生电子将携手实现新一代核心业务系统的终态目标：构建一套“以客户为中心”的架构和体系，打造下一代财富管理和交易业务的数字化基础设施，为各类财富管理和交易场景提供长期、稳定、可靠的支撑。
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